中國人民銀行
金融監理總局
證監會
國家外匯局
國家發展改革委
工業及資訊化部
財政部
全國工商聯
關於強化金融支持措施助力民營經濟發展壯大的通知
銀發〔2023〕233號
2023-11-27
為深入貫徹黨的二十大精神和中央金融工作會議要求，全面落實《中共中央國務院關於促進民營經濟發展壯大的意見》，堅持“兩個毫不動搖”，引導金融機構樹立“一視同仁”理念，持續加強民營企業金融服務，努力做到金融對民營經濟的支持與民營經濟對經濟社會發展的貢獻相適應，現就有關事宜通知如下。
一、持續加大信貸資源投入，協助民營經濟發展壯大
（一）明確金融服務民營企業目標與重點。
銀行業金融機構要訂定民營企業年度服務目標，提高服務民營企業相關業務在績效考核中的權重,加大對民營企業的金融支持力度，逐步提升民營企業貸款佔比。健全適應民營企業融資需求特性的組織架構及產品服務，加大對科技創新、「專精特新」、綠色低碳、產業基礎再造工程等重點領域民營企業的支持力度，支持民營企業技術改造投資和專案建設，積極滿足民營中小微型企業的合理金融需求，優化信貸結構。合理提高民營企業不良貸款容忍度，建立健全民營企業貸款盡職免責機制，充分保護基層展業人員的積極性。
（二）加大首貸、信用貸支持力道。
銀行業金融機構要積極進行首貸客戶培育拓展行動,加強與發展改革及產業管理部門、工商聯、商會協會對接合作，挖掘有市場、有效益、信用好、有融資需求的優質民營企業，制定針對性綜合培育方案，提升民營企業的金融獲得率。強化科技賦能，發展適合民營企業的信用類融資產品，推廣「信易貸」模式，發揮國家產融合作平台作用，持續擴大信用貸款規模。
（三）積極進行產業鏈供應鏈金融服務。
銀行業金融機構要積極探索供應鏈脫核模式，並支持供應鏈上民營中小型企業進行訂單貸款、倉單質押貸款等業務。進一步完善中徵應收帳款融資服務平台功能，加強服務平台應用。促進供應鏈票據規範發展。深入實施「一鏈一策一批」中小企業融資促進行動，支持重點產業鏈與先進製造業群聚、中小企業特色產業群內民營中小企業融資。
（四）主動做好資金接續服務。
鼓勵主辦銀行和銀團貸款牽頭銀行積極發揮牽頭協調作用，對暫時遇到困難但產品有市場、項目有發展前景、技術有市場競爭力的民營企業，按市場化原則提前對接接續融資需求，不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸。抓好《關於做好當前金融支持房地產市場平穩健康發展工作的通知》（銀髮〔2022〕254號文）等政策落實落地，保持信貸、債券等重點融資管道穩定，合理滿足民營房地產企業金融需求。
（五）切實抓好促進發展和防風險。
銀行業金融機構要增強服務民營企業的可持續性，依法合規審慎經營。健全信用風險管控機制，加強享有優惠政策低成本資金使用管理，嚴格監控資金流向。加強關聯交易管理，提升關聯交易的穿透識別、監控預警能力。
二、深化債券市場體系建設，暢通民營企業債券融資管道
（六）擴大民營企業債券融資規模。
支持民營企業註冊發行科創票據、科創債券、股債結合類產品、綠色債券、碳中和債券、轉型債券等，進一步滿足科技創新、綠色低碳等領域民營企業資金需求。支持民營企業發行資產支持證券，推動盤活存量資產。優化民營企業債務融資工具註冊機制，註冊全流程採用“快速通道”，支持儲架式註冊發行，提高融資服務便利度。
（七）充分發揮民營企業債券融資支援工具作用。
鼓勵中債信用增進投資股份有限公司、中國證券金融股份有限公司以及市場機構依照市場化、法治化原則，透過擔保增信、創設信用風險緩釋工具、直接投資等方式，推動民營企業債券融資支持工具擴容增量、穩定存量。
（八）加大對民營企業公債投資力度。
鼓勵並引導商業銀行、保險公司、各類退休金、公募基金等機構投資者積極科學配置民營企業債券。支持民營企業在符合資訊揭露、公允定價、公平交易等規範基礎上，以市場化方式購回本企業發行的債務融資工具。
（九）探索發展高收益債券市場。
研究推廣高收益債券市場建設，面向科技型中小企業融資需求，建構高收益債券專屬平台，設計符合高收益特徵的交易機制與系統，加強專業投資人培育，提升市場流動性。
三、更好發揮多層次資本市場作用，擴大優質民營企業股權融資規模
（十）支持民營企業上市融資及併購重組。
推動註冊制改革走深走實，大力支持民營企業發行上市和再融資。支持符合資格的民營企業赴境外上市，利用兩個市場、兩種資源。持續深化併購重組市場化改革，研究優化併購重組「小額快速」審核機制，支持民營企業透過併購重組提質增效、做大做強。
（十一）強化區域性股權市場對民營企業的支持服務。
推動區域性股權市場突顯私募股權市場定位，穩步拓展私募基金份額轉讓、認股權綜合服務等創新業務試點，提升私募基金、證券服務機構等參與區域性股權市場積極性。支持保險、信託等機構以及資管產品在依法合規、風險可控、商業自願的前提下，投資民營企業重點建設項目和未上市企業股權。
（十二）發揮股權投資基金支持民營企業融資的功能。
發揮政府資金引導作用，支持更多社會資本投向重點產業、關鍵領域民營企業。積極培育天使投資、創業投資等早期投資力量，增加對新創民營中小微型企業的投入。完善投資退出機制，優化創投基金所投資企業上市解禁期與投資期間反向掛鉤制度安排。切實落實國營創投機構盡職免責機制。
四、加大外匯便利化政策與服務供給，支持民營企業「走出去」「引進」
（十三）提升經常計畫收支便利化程度。
鼓勵銀行業金融機構進行跨國人民幣「首辦戶」拓展行動。支持銀行業金融機構為更多優質民營企業提供貿易外匯收支便利化服務，提升資金跨國結算效率。支持銀行業金融機構統籌運用好本外幣結算政策，為跨境電商等貿易新業態提供優質的貿易便利化服務。
（十四）完善跨國投融資便利化政策。
優化外匯帳戶和資本項目資金使用管理，改善資本項目收入支付結匯便利化政策，並支持符合資格的銀行業金融機構進行資本項目數位化服務。擴大高新技術和「專精特新」中小企業跨境融資便利化試點範圍。支持符合資格的民營企業進行跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，便利民營企業統籌境內外資金劃轉使用。有秩序擴大外資企業境內再投資免登記試點範圍，提升外資企業境內進行股權投資便利化水準及民營企業利用外資效率。支持跨國股權投資基金投向優質民營企業。
（十五）優化跨境金融外匯特色服務。
鼓勵銀行業金融機構健全匯率風險管理服務體系及工作機制，加強政銀企擔保多方連動合作，減輕民營中小型企業外匯避險成本。持續創新跨國金融服務平台應用情境、擴大涵蓋範圍，為民營企業提供線上化、便利化的融資結算服務。
五、強化正向激勵，提升金融機構服務民營經濟的積極性
（十六）加大貨幣政策工具支持力道。
持續實施多種貨幣政策工具，支持銀行業金融機構增加對重點領域民營企業的信貸投放。以好支農支小再貸款額度，再貸款優惠利率傳導至民營小微型企業，降低民營小微企業融資成本。
（十七）強化財政獎補和保險保障。
優化創業擔保貸款政策，簡化辦理流程，推廣線上化業務模式。發揮首台（套）重大技術設備、重點新材料首批次應用保險補償機製作用。在風險可控前提下，穩步擴大出口信用保險覆蓋率。
（十八）拓寬銀行業金融機構資金來源管道。
支持銀行業金融機構發行金融債券，募集資金發放民營企業貸款。對於支持民營企業力度較大的銀行業金融機構，在符合發債條件的前提下，優先支持發行各類資本工具補充資本。
六、優化融資配套政策，增強民營經濟金融承載力
（十九）完善信用激勵約束機制。
完善民營企業信用資訊共享機制，健全中小型企業及個體工商戶信用評等及評估體系。推動水電、工商、稅務、政府補貼等涉企信用資訊在依法合規前提下向銀行業金融機構開放查詢，緩解資訊不對稱。健全失信行為矯正後信用修復機制。
（二十）健全風險分擔與補償機制。
發揮國家融資擔保基金體系引領作用，穩定再擔保業務規模，引導各級政府性融資擔保機構合理釐定擔保費率，積極培育民營企業“首保戶”，加大對民營小微企業的融資增信支持力度。建立國家融資擔保基金風險補償機制，鼓勵有條件的地方完善政府性融資擔保機構的資本補充和風險補償機制，進一步增強政府性融資擔保機構的增信分險作用。
（二十一）完善票據市場信用約束機制。
支持民營企業更便利地使用票據進行融資，強化對民營企業使用票據的保護，對票據持續逾期的失信企業，限制其開展票據業務，更好防範拖欠民營企業帳款。引導票據市場基礎設施??優化系統功能，便利企業查詢票據資訊揭露結果，更有效辨識評估相關信用風險。
（二十二）強化應收帳款確權。
鼓勵機關、事業單位、大型企業等應收帳款付款方在中小企業提出確權請求後，及時確認債權債務關係。鼓勵地方政府積極採取多種措施，加大轄區內小微企業應收帳款確權力度，提高應收帳款融資效率。推動核心企業、政府部門、金融機構加強與中徵應收帳款融資服務平台對接，透過服務平台及時確認帳款，緩解核心企業、政府部門確權難及金融機構風控難問題。
（二十三）加大稅收政策支持力道。
落實以物抵債資產稅收政策，銀行業金融機構處置以物抵債資產時無法取得進項發票的，允許按現行規定適用差額徵收增值稅政策，按現行規定減免接收、處置環節的契稅、印花稅等。推動落實金融企業呆帳核銷管理制度，進一步支持銀行業金融機構加速不良資產處置。
七、強化組織實施保障
（二十四）加強宣傳解讀。
金融機構要積極進行宣傳解讀，豐富宣傳形式、提高宣傳頻率、擴大宣傳範圍，主動將金融支持政策、金融產品及服務訊息推播至民營企業。發展改革和產業管理部門、工商聯透過培訓等方式，引導民營企業依法合規誠信經營，珍惜商業信譽和信用記錄，防範化解風險。
（二十五）強化工作落實。
各地金融管理、發展改革、工信、財稅、工商聯等部門加強溝通協調，推動解決政策落實中的堵點、難點問題，強化政策督導，梳理總結典型經驗，加強宣傳推介，提升政策實效。進一步完善統計監測，加強政策效果評估。工商聯要發揮好橋樑紐帶和助手作用，建立優質民營企業名錄，及時向金融機構精準推送，加強銀企溝通。各金融機構要履行好主體責任，抓緊制定具體實施細則，加速政策落實落細。
http://www.pbc.gov.cn/zhengwugongkai/4081330/4406346/4693549/5148499/index.html
