臺灣高等法院臺南分院113年度金上重訴字第931號被告陳００違反銀行法等案件新聞稿
發布日期：113-11-26
發布單位：臺灣高等法院臺南分院
被告陳００違反銀行法等案件，前經臺灣臺南地方法院112年度金重訴字第4號判決陳００共同犯銀行法第125條第1項後段之非法經營收受存款業務罪，處有期徒刑14年。被告及檢察官均不服提起上訴，本院於民國（下同）113年11月26日上午以113年度金上重訴字第931號宣示判決。爰將要旨說明如下：
壹、本院判決主文：
原判決撤銷。
陳００共同犯銀行法第125條第1項後段之非法經營收受存款業務罪，處有期徒刑14年4月。
未扣案之犯罪所得新臺幣8億9千98萬元，除應發還被害人或得請求[wiki]損害賠償[/wiki]之人外，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，均追徵其價額。
貳、上訴理由：
一、檢察官上訴主張量刑過輕，並於本院審理時，就其中實質上一罪而為原審未及審酌之違反銀行法犯行移送併辦。
二、被告上訴主張其應依刑法第16條、第59條規定減輕其刑，並請求從輕量刑。
參、理由要旨：
一、被告坦承其自101年間起，在００市００區設立辦公室，對外自稱其在００００００賭場、０００００賭場經營VIP賭廳及生技公司，如參與投資其前開賭場、生技公司業務之經營，每月可獲取投資金額3％至6％不等之紅利，如投資達一定之金額，得免費招待前往００、０００之賭場參觀旅遊，且如投資人另招攬其他下線投資達一定金額，並經被告同意者，即可取得「經營管理權」，經營管理權人係集團與其個人下線投資人之窗口，負責代集團收取資金及發放紅利，並得自其招攬投資之總金額（含自己及其他下線之投資金額）多抽取1％至2％不等之紅利，及自行決定下線投資人之紅利成數，而以此方式向多數人或不特定之人招攬投資，嗣後並指示部分共犯將收取之部分款項以不實之投資理財、觀光支出之名義，向海關不實之申報，攜至境外後交予被告之違反銀行法、洗錢等犯行，並有相關證據可佐，事證明確，犯行均堪予認定。並依想像競合犯、集合犯規定，論以較重之違反銀行法一罪。
二、被告上訴主張應依刑法第16條、第59條規定對被告減輕其刑，但本院認被告為成年人，且為本國國民，有相當智識程度及工作經驗，即使前於澳門從事博弈事業，但對於我國處罰違法吸金之違反銀行法行為，尚難諉為不知；且被告雖主動回國投案，且坦承犯行，但其吸金金額龐大，犯罪情節不輕，無情輕法重情事，故被告無從依上述規定減輕其刑。
三、撤銷改判之理由：
原審就檢察官於本院移送併辦之犯罪事實未及審酌，且原審附表部分記載或小計之吸金金額有誤，被告犯罪實質內容及犯罪所得應予沒收、追徵之金額均有增加，是原審就事實認定、量刑及犯罪所得沒收、追徵之諭知均有未當，故撤銷改判。
四、科刑審酌及沒收
審酌被告時值壯年，以可獲取與本金顯不相當報酬之投資方案，吸引投資人，違法吸金，吸金金額高達8億餘元，嚴重破壞社會經濟秩序，亦造成被害人財產嚴重損失，所為應予非難；再參與被告犯後均坦承犯行，並與部分被害人和解，部分被害人表示原諒，部分被害人請求從重量刑，兼衡本案吸金之規模、犯罪手段、情節、犯罪期間之長短及被告為本件違法吸金案件之主要策畫及執行者，於本案居於主導地位，被告自陳其國中畢業，未婚，無子女，入監前從事博弈仲介人工作等智識程度、家庭、經濟狀況等一切情狀，量處有期徒刑14年4月。並就被告違反吸金犯行所得「890980000」元之未扣案犯罪所得，諭知除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，於被告所犯罪刑項下宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
肆、本件得上訴。
伍、本院合議庭組織：審判長法官蔡廷宜、陪席法官翁世容、受命法官林坤志。
資料來源：司法院（https://www.judicial.gov.tw/tw/cp-1888-1206617-840b4-1.html）
