陳明文300萬？ 010內政部長徐國勇說，「這個我想就因為它並沒有發生，沒有帶出去。帶出去當然要申報，申報沒有什麼洗錢的問題。」可恥？下台？

陳明文300萬？  010內政部長徐國勇說，「這個我想就因為它並沒有發生，沒有帶出去。帶出去當然要申報，申報沒有什麼洗錢的問題。」可恥？下台？胡言編著   

陳明文300萬元分次提領 法務部政務次長、前洗錢防制辦公室主任蔡碧仲︰依法確實不用申報？ 包庇疑似洗錢交易？APG發布我國第三輪相互評鑑報告，台灣確定達最佳之「一般追蹤等級 」，比以往評鑑屬於「加強追蹤等級」更加進步？蔡碧仲可恥？下台？內政部長徐國勇說，「這個我想就因為它並沒有發生，沒有帶出去。帶出去當然要申報，申報沒有什麼洗錢的問題。」可恥？下台？
（１）一周領三次四十萬元以上，是否疑似？內政部長徐國勇說，「這個我想就因為它並沒有發生，沒有帶出去。帶出去當然要申報，申報沒有什麼洗錢的問題。」可恥？下台？
（２）金融機構對疑似洗錢交易之申報，應依下列規定辦理：
一、自發現疑似洗錢交易之日起十個營業日內，填具申報書（如附表三）
    ，由總行（總公司）主管單位簽報副總經理或相當職位人員核定後，
    立即向法務部調查局申報。
二、對明顯重大緊急之疑似洗錢交易案件，應立即以傳真或其他可行方式
    儘速辦理申報，並應補辦申報書。但經法務部調查局以傳真資料確認
    回條（如附表四）回傳金融機構確認收件者，無需補辦申報書。金融
    機構並應留存傳真資料確認回條。
三、申報紀錄及交易憑證，應以原本方式保存五年。犯嫌？被告？提供截圖？
（３）陳明文300萬元分次提領 法務部政務次長、前洗錢防制辦公室主任蔡碧仲︰依法確實不用申報？  包庇疑似洗錢交易？
（４）《洗錢防制法》就「重要政治性職務」之人，訂有不同的客戶審查程序，以及後續業務亦應有相應的監控作為，包括總統、副總統、立法委員等人，均屬於重要政治性職務之人。是立委陳明文屬於《洗錢防制法》中的重要政治性職務之人，在客戶審查程序與監控與一般人不相同。
（５）依據《洗錢防制法》第9條及第10條之規定，金融機構有兩種不同之申報義務，第一種屬於定額申報，依據「金融機構防制洗錢辦法」之規定，只要通貨交易金額達新台幣50萬元（含等值外幣），則金融機構應向法務部調查局申報。而第二種屬於可疑交易申報，意思是金融機構如果發現客戶進行之交易，涉嫌隱匿特定犯罪所得而移轉特定犯罪所得、掩飾特定犯罪所得之來源、去向，或是冒名開立帳戶、以不正方法取得他人帳戶、規避《洗錢防制法》的相關洗錢防制程序等情形，則金融機構依法亦應向法務部調查局申報。簡而言之，當客戶的交易行為與一般情形不相符，而且無合理的理由可以解釋時，金融機構就必須申報。  
（６）以上皆是？
（７）以上皆非？ 
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陳明文3百萬現鈔疑雲 徐國勇：出國時若申報就無洗錢問題
2019年9月4日 上午10:24
民進黨立委陳明文昨日在高鐵遺失一只行李箱，內有台幣3百萬元現鈔，陳明文的兒子宣稱這是他要帶出國到菲律賓創業用的。不過，要出關是否可以攜帶3百萬元現鈔，也引起質疑，甚至有人質疑這已經涉及洗錢等爭議。
對此，今（4）日陪同總統蔡英文出席「2019國際警察合作論壇-打擊跨境毒品犯罪研討會」的內政部長徐國勇受訪時則說，「這個我想就因為它並沒有發生，沒有帶出去。帶出去當然要申報，申報沒有什麼洗錢的問題。」
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亞太防制洗錢評鑑 台灣得最佳成績
2019-06-29 05:30〔記者李欣芳／台北報導〕台灣接受亞太防制洗錢組織（APG）的評鑑傳捷報。APG昨正式發布我國第三輪相互評鑑報告，台灣確定達最佳之「一般追蹤等級 」，比以往評鑑屬於「加強追蹤等級」更加進步，顯示蔡政府積極打擊不法犯罪，杜絕洗錢的努力獲國際肯定。
達「一般追蹤等級 」
據悉，評鑑結果為最佳成績的「一般追蹤等級」，每兩年才需要接受一次評鑑，若是持平，仍是「加強追蹤等級」，每一年要接受一次的評鑑，最壞的評鑑結果是落入「加速加強追蹤名單」，每一季就要接受評鑑一次，台灣目前是「加強追蹤等級」。
行政院洗錢防制辦公室昨發布新聞稿，宣布APG公布的第三輪相互評鑑報告，台灣為最佳之「一般追蹤等級」，依據報告，我國在十一個效能遵循項目中，取得共計七個項目（風險、政策與協調；國際會議；洗錢及資恐金融情報；沒收；資恐調查與起訴；資恐防制措施與目標性金融制裁；資助武擴之目標性金融制裁），屬於實質上相當有效；在四十個法令遵循項目中，低於未遵循項目者僅七個項目（標準值需少於八個）。
洗防辦表示，洗錢防制評鑑效益長達近十年，評鑑結果不僅影響我國金融秩序與發展健全與穩定，更實質涉及外商投資對我國金流環境評估，長期影響台灣經貿發展，而評鑑佳績更有助於台灣深化並實質參與國際組織。
洗防辦指出，該報告發布後將轉由「國際防制洗錢金融行動組織（FATF）」與其周邊組織計二百餘個會員國，及國際貨幣基金、世界銀行等國際組織表示意見，並於今年八月廿二日於澳洲坎培拉APG年會大會中，由各會員國提問及採認通過。
這段時間內，國內各機關、團體或個人，仍須結合國內外力量，促使各會員國看見台灣的努力與決心，支持台灣順利通過這次評鑑，據悉，若無意外台灣將在八月APG大會採認通過評鑑。
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陳明文300萬元分次提領 法務部政務次長、前洗錢防制辦公室主任蔡碧仲︰依法確實不用申報
2019-09-04 17:09
〔記者吳政峰／台北報導〕民進黨立委陳明文3日攜帶300萬元現金北上，把皮箱遺落在高鐵上，趕緊請次子陳政廷出面領回，引發軒然大波，部分人士質疑該筆款項是否有洗錢疑慮，對此，法務部政務次長、前洗錢防制辦公室主任蔡碧仲指出，該筆款項分次提領，每次未超過50萬元，依法確實不用申報。
根據「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」及相關法規規定，存戶提領現金超過50萬元以上，客戶必須出示身分證明，銀行也要向法務部調查局申報，不過，陳明文所遺落的這筆款項，屬於分次提領，每次均未超過50萬元，確實沒有申報的義務。
蔡碧仲說，陳明文分次提領「沒有問題」，根據法令，只要每次提領不超過50萬元，存戶不需要申報，就算切割分成6次、每次提領50萬元，共300萬元，法律也不能硬要他申報。
陳明文4日則說，這筆錢單純地只是資助么兒創業，但部分人士渲染為政治獻金、甚至是不明財產，已影響聲譽甚鉅，希望外界切勿煽動揣測，無限上綱用於政治鬥爭，目前已委請律師提告，希望以訟止謗。
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陳明文丟三百萬 洗錢防制有漏洞嗎
出版時間：2019/09/06 00:06  
陳玟瑾／新北地檢署檢察官
近日高鐵拾獲一只裝有新台幣300萬元皮箱，經查發現失主為立委陳明文，而立委陳明文稱皮箱內現金是要資助其子開珍珠奶茶店，準備用來支付廠商設備、器材的款項。此事件一出，引發社會譁然，有論者提到關於是否違反《洗錢防制法》等相關規定，然依據報載，法務部卻回應表示「陳明文分次提領『沒有問題』，只要每次提領不超過50萬元，存戶不需要申報，就算切割分成6次、每次提領50萬元，共300萬元，法律也不能硬要他申報」。此說法是否正確，或值得作為民眾往後仿效，均應從《洗錢防制法》之立法目的看起。
《洗錢防制法》的立法目的為「建置完善洗錢防制體制，強化洗錢防制作為，建立透明化之金流軌跡與可疑金流通報機制，以利阻斷犯罪之金流，包括金流透明化之管制及強化洗錢犯罪之追訴，達成徹底杜絕犯罪」，因此《洗錢防制法》規定就是要將金流軌跡透明化，並且追償洗錢犯罪所得。落實在金融交易中，就是要求金融機構必須進行客戶身分確認，以及定額、可疑交易之申報義務。因此，第一步就需要理解當金融機構在與客戶建立交易時，應如何區分客戶風險，以利後續身分確認後，應以何種強度進行身分審查程序。
立法委員的身分在《洗錢防制法》的管制中與一般大眾有無不同？
《洗錢防制法》等相關規範中，針對不同風險之人，有不同的審查密度。針對重要的政治人物，基於所能行使之權力、影響層面均較大，所以《洗錢防制法》就「重要政治性職務」之人，訂有不同的客戶審查程序，以及後續業務亦應有相應的監控作為，包括總統、副總統、立法委員等人，均屬於重要政治性職務之人。是立委陳明文屬於《洗錢防制法》中的重要政治性職務之人，在客戶審查程序與監控與一般人不相同。
值得注意的有二，其一，上述的重要政治性職務之人離職、卸任之後，若其仍具有政治影響力，則縱使在離職、卸任之後，也一樣要依照重要政治性職務之人的風險進行管控。其二，上述的重要政治性職務之人除了自己本身受到較高的風險管控外，包含一親等直系血親或姻親、兄弟姊妹、配偶等人，也是受到較高等風險管控。
若客戶切割多次提領款項，金融機構是否應申報？
依據《洗錢防制法》第9條及第10條之規定，金融機構有兩種不同之申報義務，第一種屬於定額申報，依據「金融機構防制洗錢辦法」之規定，只要通貨交易金額達新台幣50萬元（含等值外幣），則金融機構應向法務部調查局申報。而第二種屬於可疑交易申報，意思是金融機構如果發現客戶進行之交易，涉嫌隱匿特定犯罪所得而移轉特定犯罪所得、掩飾特定犯罪所得之來源、去向，或是冒名開立帳戶、以不正方法取得他人帳戶、規避《洗錢防制法》的相關洗錢防制程序等情形，則金融機構依法亦應向法務部調查局申報。簡而言之，當客戶的交易行為與一般情形不相符，而且無合理的理由可以解釋時，金融機構就必須申報。 理解了金融機構的申報義務之後，再來思考看看在本事件中金融機構有無申報必要呢？
從上述的說明可知，針對定額交易申報的門檻很清楚，只要超過新台幣50萬元，就必須申報，而針對可疑交易申報的門檻就有賴於金融從業人員，秉持《洗錢防制法》相關知識來把關。因此，中華民國銀行公會針對銀行須注意之洗錢防制事項， 訂定了銀行防制洗錢注意事項範本，其中規定「同一客戶於不同櫃檯以每筆未逾（或逾）疑似洗錢交易申報門檻之現金辦理存、提款，累計達一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。」屬於客戶在開戶後應注意之交易類型，此外國際防制洗錢金融行動工作組織（Financial Actio n Task Force，簡稱FATF）也為金融機構發展一套指引，其中亦包含客戶「現金存、提故意略低於確認客戶身分和申報門檻」之可疑交易類型。
依據上述規範規定可知如果客戶本來就是要提領新台幣300萬元，而為了避免金融機構的定額申報，而故意分成好多筆，且每筆均低於定額申報50萬元的情形，基於交易外觀可疑，因此金融從業人員應進行可疑交易申報。 透過上述的理解，再回頭來看看本事件，我們應該要有的正確認識：
一、立法委員屬於法令規範的重要政治性職務之人，自應依據其風險程度，受到不同程度的客戶審查程序，以及後續業務亦應有相應的監控作為。而金融機構針對重要政治性職務之人，更應加強KYC（Know your customer，認識你的客戶），除了確認客戶基本資料、國籍、服務機構、收入、開戶目的、資金來源等內容外，更應請客戶提供資金來源之佐證，以落實KYC。
二、依據《洗錢防制法》規定，金融機構應就新台幣50萬元以上之交易申報，以及就可疑為隱匿特定犯罪所得而移轉之交易、冒名開立帳戶、以不正方法取得他人帳戶、規避《洗錢防制法》的相關洗錢防制程序之交易進行申報。
三、如客戶以略低於申報門檻之金額，進行多筆現金存、提，此一行為屬於可疑交易，金融機構應申報。
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為何「300萬」還是信者恆信？
記者 陳弘志 / 特稿 - 2019-09-05 15:00:35
民進黨立委陳明文在高鐵遺留了300萬元現金的手推行李箱，成為民眾茶餘飯後，如猜燈謎般的閒聊話題。陳明文在5日終於公開出面說明遺忘300萬元的過程，但民眾為何還是「信者恆信，不信者恆不信」？
陳明文5日在嘉義服務處出面說明，並出示家裡的監視器畫面照片，證明當時裝著300萬元的那個行李箱，是他在9月3日早上10點從家裡推出去的。他說，這起事情是很單純的財物遺失，因為政治人物太忙，他上車後就開始睡覺，對於下車忘了帶走這個行李箱，感到很自責、心很痛，感謝高鐵的協助，但對於有人抹黑、捕風捉影，他一定提告。
陳明文對媒體提出監視器的照片，也強調錢是從銀行領出，一切都正常，但因為有人已對他提起「不明財產」的告訴，因此細節不便對媒體說明，一切委由律師保管相關證據，以便未來在法庭上佐證。
陳明文說，一般人丟3千元都會心痛，他遺失300萬元，怎麼會不心痛？陳明文在5日交代了遺忘300萬元等技術性解釋，剩下「非技術性」的，也即是「民眾的同理心」，這說服難度有點高，或許只能任人接受或想像。
「在高鐵忘了帶走裝有300萬元現金的行李箱」，這事件最讓民眾議論的，是這筆金錢相對於「自己月薪的倍數」，是否容易讓人遺忘。一名立委月薪若以 20 萬元來估算，300萬元就是15個月的薪水，相當於、甚至超過 1 年的薪水。若民眾的月薪是3萬元，如果攜帶裝有36萬元的千元現金皮箱，下車時絕對會記得推走，因為這是花了 1 年不吃不喝才掙來的。
第二個是立委強調這是「給愛子的創業基金」。民眾若到學校，幫子女送愛心便當、幫子女攜帶勞作作業，基本上會記憶深刻。當然，天下父母也有忘記的時候，但可能發生在「經常性接送或帶便當」，偶一為之疏忽了。但這個創業愛心行李箱，卻被遺忘在高鐵上，還是300萬元現鈔，讓一些民眾很難被說服。
立委已出面交代，技術性的問題都已解答，剩下的，只剩民眾的「同理心」和「生活經驗」，民眾是否「信者恆信？不信者恆不信」，真的也是沒法度。
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納稅人對公務人員公務員廉政倫理規範，或所屬機關管轄或掌理事件，所為質疑？詢答？之意思表示，必須
（１）完全真實正確；
（２）不完全真實正確；
（３）完全不真實正確；
（４）不完全不真實正確；
（５）以上皆非；
（６）以上皆是。
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