設成首頁 | 加入最愛 | 新訊連結 | 聯絡律師 | 推薦朋友 | 線上投稿 | 律師簡介 | 律師諮詢 | Facebook | 隱私權聲明 文章總數:225801 瀏覽總數:683723052
文章總數:225801 瀏覽總數:683723053
點選此處可回到首頁!
法律知識庫 課程講座 法律圖書 電子報中心 回首頁
台灣法律網新訊



前中科院長家屬「占有」台大旁房舍不還,國防部提告勝訴?
緩起訴與緩刑分不清,訴訟遭法院打臉?
公投與大選強制脫鉤的謬誤:由一知半解到信口開河
【林蕙瑛專欄】母親一直未被公平善待
最高行政法院大法庭統一法律見解之110年度大字第2號裁定新聞稿
為保護個人隱私,防範深偽技術淪為犯罪工具,法務部研議刑法增訂散布性私密影音罪等向行政院陳報修正草案
「球棒横行」之修法建議
車上有球棒,就註記? 內政部釋疑
店員勸戴口罩遭刺身死案之相關建議
9月25日買冰箱,約定11月10日配送但未到貨,又說延至明年1月?
大S與汪小菲兩願離婚? 離婚應注意內容!
鄭佳華與連千毅撕破臉!恐賠2000萬?
「毒駕零容忍」法務部擬比照「酒駕」修法?跟騷法三讀通過?
懷疑太太偷吃,在套房内裝「針孔」?
租房,房東要求提供「三代祖譜」?
白爛!是公然侮辱?
想出院「弄瞎病友」,辯稱「行為時精神障礙」?
退房時,房東竟要求房客負擔「一半」冷氣機修繕費?
「違法蒐集利用」鄰居「個資」,用於雙方訴訟案「證明好興訴」?
趁女酒醉性侵,未和解但情節顯可憫恕?

 台灣法律網 > 法律知識庫 > 作者專欄(一) > 葉雪鵬檢察官

操作匯兌,涉及洗錢與違反銀行法

文 / 葉雪鵬檢察官
【台灣法律網】


報載:刑事警察局會同嘉義縣警察局日前偵破一處操作地下匯兌組織,從事臺灣、香港、大陸間黑市匯款勾當,並為一些詐騙集團提供洗錢服務。據說這地下匯款管道已存在十多年,一些詐騙集團的犯罪所得,都透過這通道匯出,所以獲利驚人,賺來的錢光在臺中地區就購置十多幢房屋。

這件重大的經濟犯罪所以能夠破獲,歸功警方的專案小組鍥而不捨的辦案精神,他們是在偵辦另件詐騙集團案件,逮捕多名嫌犯後,獲得這洗錢管道的線索,立即予以監控,直到本月二日時機成熟,在臺中地檢署檢察官指揮下,前往臺中市北區漢口路一幢大樓的二樓與十三樓等處進行搜索,並逮捕杜姓與王姓兩名嫌犯,當場搜得經營地下匯兌使用的無線網路電話、傳真機、點鈔機以及供匯兌業務使用的準備金人民幣一百零五萬餘元、新臺幣五十五條萬元,嚇人的是被他們利用的人頭戶銀行存摺,竟有八十本之多。被逮捕的嫌犯已依違反銀行法的罪名移送檢察官偵辦,那些銀行存摺的主人,是否共犯洗錢防制法,警方還得花時間查明。

被捕的嫌犯只是從事黑市的匯兌謀取利益,又不是開銀行,跟銀行毫無關連,怎麼會被依違反銀行法移送法辦?的確,這些嫌犯並非在開銀行,搜索所得的現金與外幣數額雖不在少數,但與銀行的財力相較,還真是小巫見大巫。以已曝光的嫌犯財力來看,買些銀行股票當股東是可勝任,但要經營銀行還差得遠呢!他們雖然開不成銀行,實際上卻做起只有銀行才可以做的匯兌業務來,問題就出在這裡,原來我國銀行法第二十九條第一項規定:「除法律另有規定者外,非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」這些嫌犯所經營的黑市匯兌,正是該當這項法條中所稱的:「辦理國內外匯兌業務。」而且從事這項地下匯款已有十餘年,顯然是替人匯款作為業務來處理,所作所為都與這法條規定的犯罪要件符合,警方依違反銀行法的罪名將他們移送法辦,並非用法不當。

觸犯銀行法第二十九條第一項的罪,要依銀行法第一百二十五條第一項的罰則來處罰,這罰則的法定刑列有兩種:犯罪所得未達新臺幣一億元者,法定本刑為三年以上十年以下有期徒刑,得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金;犯罪所得逾新臺幣一億元以上者,要處七年以上有期徒刑,犯罪情節重大者,可以量刑至十五年。這罪並得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。自由刑的重,罰金的高,真的讓人不敢去碰,因為一旦被逮,幾乎就難以翻身!

違反銀行法的犯罪,刑罰方面的法定本刑部分與刑法以及特別法的處罰方式有所不同外,在易科罰金方面也有特別規定,一般犯罪或其他特別刑法的犯罪,所科處的罰金無力繳納時,依現行刑法第四十二條第三項規定,以新臺幣一千元、二千元或三千元折算一日易服勞役。但易服勞役期限不得逾一年。如果不能繳納的罰金總額,超過一年的日數者,依刑法第四十二條第五項的規定,不問罰金的總額大到什麼程程度,都要以罰金總額與一年的日數比例折算。由於銀行法所併科的罰金數額龐大,如果依刑法的規定不問罰金總額都只能以一年的日數比例折算,顯然有失公平。因此銀行法特於第一百三十六條之二規定:「犯本法之罪,所科罰金達新臺幣五千萬元以上而無力完納者,易服勞役期間為二年以下,其折算標準以罰金總額與二年之日數比例折算;所科罰金達新臺幣一億元以上而無力完納者,易服勞役期間為三年以下,其折算標準以罰金總額與三年之日數比例折算。」由於這法條的規定,犯了銀行法的罪,在受到判處的徒刑執行以後,如果科處的鉅額併科罰金無力繳納,還要再在監獄中呆一段時期,接受罰金易服勞役的執行,最長的罰金易服勞役執行期限為三年。由於罰金的行刑權時效,依刑法第八十四條第一項第四款的規定只有七年,檢察官也有可能先執行罰金,再執行徒刑,以免行刑權時效消滅。

報上還說這些嫌犯所營黑市匯兌,最主要的顧客來自詐騙集團,目前詐騙集團都將巢穴設在對岸,集團首腦在當地打電話回臺行騙,或指揮所屬小混混行詐,一旦得手,便將贓款迅速匯出,避免警方追緝。果真如此,經營地下匯兌的歹徒們,明知顧客是將不法所得的黑心錢匯往國外,卻接下這筆生意,這又涉及《洗錢防制法》的犯罪。洗錢防制法是在民國八十五年十月二十三日制定公布,目的是在追查重大犯罪並與國際組織接軌。前些日子一宗震驚國內外的重大貪污案件,就是依這法與國際組織合作的通報,才知錢流國外而查獲。這法最大功用是通報制度,任何人向金融機構領取或匯款達一定金額時,金融機構必須將領款人或匯款人的相關資料登記,並通報主管機關,作為追查犯罪的依據。

洗錢防制法第二條對於什麼是洗錢有二種定義,第一、是掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財物或財產上利益者;第二、是掩飾、收受、搬運、寄藏、故買或牙保他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者。什麼是所稱的重大犯罪?同法第三條定有十八種罪名,詐欺罪所得達五百萬元者列在其中。為他人洗錢,依這法第十一條第二項規定:要處七年以下有期徒刑,得併科新臺幣五百萬元以下罰金。

(本文登載日期為99年12月27日,文中所援引之相關法規如有變動,仍請注意依最新之法規為準)

法令具時效性,文章內容及所引用資料,請自行查核法令動態及現行有效之實務見解
寄給朋友     友善列印

 

作者簡介
葉雪鵬檢察官
曾任最高法院檢察署主任檢察官
法務部網址 http://www.moj.gov.tw/(本文轉載自法務部網站,感謝法務部及葉雪鵬先生同意轉載,推廣法律常識)

 

 

本單元最新10篇文章
契約當事人要受約定的拘束 / 葉雪鵬檢察官
迷幻蘑菇為二級毒品,怎可種植出售? / 葉雪鵬檢察官
少年仔怎可目無法紀? / 葉雪鵬檢察官
再議被駁回,可以向法院聲請交付審判 / 葉雪鵬檢察官
犯罪怎可與他人比狠? / 葉雪鵬檢察官
進入私有地上拖車,即屬妨害自由嗎? / 葉雪鵬檢察官
酒駕撞死人,無錢賠就算了嗎? / 葉雪鵬檢察官
民法修正:滿十八歲可自行結婚 / 葉雪鵬檢察官
複製前案電腦資料製作公文書 ,害人又害己! / 葉雪鵬檢察官
民法約定年息調低了! / 葉雪鵬檢察官
  本單元更多文章......

 

免 費 電 子 報
發刊期數: 3722
推 薦 課 程
《企業法律課程》存證信函之撰寫技巧與範例解說 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》共有土地開發.糾紛處理與法律實務 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》房地產強制執行與法拍實務 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》買賣及租賃不動產簽約技巧與糾紛處理 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》常見房地產交易糾紛處理技巧 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》土地買賣簽約技巧與糾紛處理 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》合建契約簽約技巧與糾紛處理 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》房地產交易糾紛處理 (劉孟錦律師)
《房地產法律課程》公寓大廈糾紛處理與訴訟法律實務 (劉孟錦律師)
《企業法律課程》債務人脫產因應之道與假債權.租賃權之排除 (劉孟錦律師)
法 律 叢 書
請點選此圖觀看本書更詳細的介紹!
【台灣法律網電子書】房地產案例實務(六)
劉孟錦.楊春吉
定價:NT $ 1000元
網站連結
律師 法律事務所
律師事務所 法律
法律專欄 劉孟錦律師
一帆法政補習班 台灣本土法學
法律翻譯 e速人氣生活網
品味人生 永恆婚禮顧問
合法律師查詢 合法地政士查詢
合法經紀業查詢 不動產實價查詢
不動產資訊平台 房地產交易價格
不動產交易服務 全國法規資料庫
法學資料檢索 法拍.庭期查詢
立法院法律系統 民事.非訟費用
重大通緝犯查詢 商工行政服務
地政資訊e點通 定型化契約範本
司法院書狀範例 國家圖書館
地名檢索系統 地籍圖資系統
地政法規資訊 Hinet地政服務
總統府法令查詢 最新犯罪手法
165反詐騙 食品安全衛生

設成首頁 | 加入最愛 | 新訊連結 | 聯絡律師 | 推薦朋友 | 線上投稿 | 網站合作 | 律師簡介 | 律師諮詢 | Facebook | 隱私權聲明
文章資料內容僅供參考,不宜直接引為主張及訴訟用途,具體個案仍請洽詢專業律師
法令具時效性,文章內容及所引用資料,請自行查核法令動態及現行有效之實務見解
所有文章係作者之智慧,請尊重智慧財產權,轉載重製節錄請先取得本網之書面同意