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 台灣法律網 > 法律知識庫 > 作者專欄(一) > 馮興吾檢察長

試論公路建設工程風險防範(上)

文 / 馮興吾
【台灣法律網】


文/馮興吾 方松林 吳斌

關鍵字:公路 建設工程 風險 防範

一、風險的定義

風險的概念可以從經濟學、保險學、風險管理等不同的角度給出不同的定義,其中,為學術界和實務界較為普遍接受的有以下兩種定義:其一,風險就是與出現損失有關的不確定性;其二,風險就是在特定情況下和特定時間內,可能發生的結果之間的差異(或實際結果與預期結果之間的差異)。

由此可知,所謂風險要具備兩方面條件:一是不確定性,二是產生損失後果,否則就不能稱為風險。因此,肯定損失後果的事件不是風險,沒有損失後果的不確定性事件也不是風險。

二、風險的分類

(一)按風險的後果分

按風險所造成的不同後果可將風險分為純風險和投機風險。

純風險是指只會造成損失而不會帶來收益的風險。例如自然災害,一旦發生,將會導致重大損失,甚至人員傷亡;如果不發生,只是不造成損失而已,但不會帶來額外的收益。此外,政治、社會方面的風險一般也都表現為純風險。

投機風險則是指既可能造成損失也可能創造額外收益的風險。例如,一項重大投資活動可能因決策錯誤或因遇到不測事件而使投資者蒙受災難性的損失;但如果決策正確,經營有方或趕上大好機遇,則有可能給投資人帶來巨額利潤。投機風險具有極大的誘惑力,人們常常注意其有利可圖的一面,而忽視其帶來厄運的可能。如通行費是高速公路經營公司的主要收入,通行費的基礎是交通量。在對專案評估時,對交通量的預測是根據現有情況、路網分佈和周邊地區的經濟發展狀況等因素來評估的。某高速公司經營公司由於在建造高速公路之前樂觀地估計了交通量,在高速公路建成後因客觀因素發生了變化,使實際的交通量達不到預期值,極大地影響了通行費的收入。

(二)按風險產生的原因分

按風險產生的不同原因可將風險分為政治風險、社會風險、經濟風險、自然風險、技術風險等。其中,經濟風險的界定可能會有一定的差異,例如,有的學者將金融風險作為獨立的一類風險來考慮,另外,需要注意的是,除了自然風險和技術風險是相對獨立的之外,政治風險、社會風險和經濟風險之間存在一定的聯繫,有時表現為相互影響,有時表現為因果關係,難以截然分開。如公路建設工程中風險都不同程度地作用于公路建設工程並產生錯綜複雜的影響,亞洲的東南亞“金融危機”出現經濟風險必然帶來一定程度的社會風險、政治風險。

(三)按風險的影響範圍分

按風險的影響範圍大小可將風險分為基本風險和特殊風險。

基本風險是指作用於整個經濟或大多數人群的風險,具有普遍性,如戰爭、自然災害,高通脹率等,顯然,基本風險的影響範圍大,其後果嚴重。

特殊風險是指僅作用於某一特定單體(如個人或企業)的風險,不具有普遍性,例如,LF8000型穩定土攤鋪機被盜、房屋失火等。特殊風險的影響範圍小,雖然就個體而言,其損失有時亦相當大,但相對於整個經濟而言,其後果不嚴重。如某橋樑經營公司在經營過程中面臨的財務風險,就是由於該公司有大量的銀行貸款,其還本付息的負擔很重。通行費收入中絕大部分用來償還貸款和利息,除去管理、養護費用後所剩無幾。

當然,風險還可以按照其他方式分類,例如,按風險分析依據可將風險分為客觀風險和主觀風險,按風險分佈情況可將風險分為國別(地區)風險、行業風險,按風險潛在損失形態可將風險分為財產風險、人身風險和責任風險,等等。

三、建設工程風險防範

(一)風險回避

1.風險回避的概念

風險回避就是以一定的方式中斷風險源,使其不發生或不再發展,從而避免可能產生的潛在損失。例如,某建設工程的可行性研究報告表明,雖然從淨現值、內部收益率指標看是可行的,但敏感性分析的結論是對投資源、產品價格,經營成本均很敏感,這意味著該建設工程的不確定性很大,亦即風險很大,因而決定不投資建造該建設工程。

採用風險回避這一對策時,有時需要作出一些犧牲,但較之承擔風險,這些犧牲比風險真正發生時可能造成的損失要小得多。例如,某投資人因選址不慎原決定在河谷建造某庫房,而保險公司又不願為其承擔保險責任。當投資人意識到在河谷建庫房將不可避免地受到洪水威脅,且又別無防範措施時,只好決定放棄該計畫。雖然他在建庫房準備階段耗費了不少投資,但與其庫房建成後被洪水沖毀,不如及早改弦易轍,另謀理想的庫址。又如,某承包商參與某建設工程的投標,開標後發現自己的報價遠遠低於其他承包商的報價,經仔細分析發現,自己的報價存在嚴重的誤算和漏算,因而拒絕與業主簽訂施工合同。雖然這樣做將被沒收投標保證金或投標保函,但比承包後後嚴重虧損要小得多。

從以上分析可知,在某些情況下,風險回避是最佳對策。如陝西榆靖高速公路建設過程中,面對築路材料奇缺而無霜有效施工期不足半年的特殊環境的自然風險,面對施工、技術上的風險,對不合格工程,無論損失多大,操作有多困難都堅決返工。全線炸掉不符合品質要求的涵洞9道,通道1道,推倒外觀品質達不到要求的跨線橋墩柱4根,極廢預製品質不符合規範的30M箱梁2片,清除壓實度不合格的灰土底基層200M和厚度不足的瀝青砼下面層600M,為建設全網第一條沙漠高速公司奠定了基礎。

2.採用風險回避對策時需要注意問題

(1)回避一種風險可能產生另一種新的風險。在建設工程實施過程中,絕對沒有風險的情況幾乎不存在,就技術風險而言,即使是相當成熟的技術也存在一定的風險。例如,在地鐵工程建設中,採用明挖法施工有支撐失敗、頂板坍塌等風險。如果為了回避這種風險而採用逆作法施工方案的話,雙會產生地下連續失敗等其他新的風險。

(2)回避風險的同時也失去了從風險中獲益的可能性。由投機風險的特徵可知,它具有損失和獲益的兩重性。例如,在涉外工程中,由於缺乏有關外匯市場的知識和資訊,為避免承擔由此而帶來的經濟風險,決策者決定選擇本國貨幣作為結算貨幣,從而也就失去了從匯率變化中獲益的可能性。如煙臺開發區夾河大橋是山東省首家以吸引外資的形式投資興建的公路建設項目,於1995年3月份正式建成通車。大橋建成後,中外雙方以合資的形式成立了橋樑經營公司共同經營管理大橋,但是,由於夾河大橋建設資金中,有一部分是外商以外幣的形式分期投入的,因此,大橋建成通車後取得的通行費收入在扣除各種費用後,以分紅! 的形式分期將人民幣兌換成外幣支付給外商,人民幣對外幣匯率的變化,將給公司造成匯率的損失。

(3)回避風險可能不實際或不可能。這一點與建設工程風險的定義或分解有關。
設工程風險定義的範圍越廣或分解得越粗,回避風險就越不可能。例如,如果將建設工程的風險僅分解到風險因素這個層次,那麼任何建設工程都必然會發生經濟風險、自然風險和技術風險,根本無法回避。又如,從承包商的角度,投標總是有風險的,但決不會為了回避投標風險而不參加任何建設工程的投標。建設工程的幾乎每一個活動都存在大小不一的風險,過多地回避風險就等於不採取行動,而這可能是最大的風險所在。如蕪湖長江大橋的建設具有投資大、投資回收期長的特點,因此,在經營過程中可能會出現很大的風險,既有營運風險,又有財務風險,但是,如果僅僅考慮風險因素,處處回避風險其結果只能是停止發展,甚至是死亡。

(二)損失控制

1.損失控制的概念

損失控制是一種主動、積極的風險對策。損失控制可分為預防損失和減少損失兩方面工作。預防損失措施的主要作用在於降低或消除(通常只能做到減少)損失發生的概率,而減少損失措施的作用在於降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發展,使損失最小化,一般來說,損失控制方案都應當是預防損失措施和減少損失措施的有機結合。

2.制定損失控制措施的依據和代價

制定損失控制措施必須以定量風險評價的結果為依據,才能確保損失控制措施具有針對性,取得預期的控制效果。風險評價時特別要注意間接損失和隱蔽損失。
制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價,包括費用和時間兩方面的代價,而時間方面的代價往往還會引起費用方面的代價,損失控制措施的最終確定,需要綜合考慮損失控制措施的效果及其相應的代價。由此可見,損失控制措施的選擇也應當進行多方案的技術經濟分析和比較。

3.損失控制計畫系統

在採用損失控制這一風險對策時,所制定的損失控制措施應當形成一個周密的、完整的損失控制計畫系統。就施工階段而言,該計畫系統一般應由預防計畫、災難計畫和應急計畫三部分組成。

(1)預防計畫

預防計畫的目的在於有針對性地預防損失的發生,其主要作用是降低損失發生的概率,在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重性。在損失控制計畫系統中,預防計畫的內容最廣泛,具體措施最多,包括組織措施、管理措施、合同措施、技術措施。如在公路建設工程路面施工中,由於地質結構的變化和橋樑新結構的採用,施工中出現的技術風險,就應該採取專家會診,結合實際,採取提高護筒標高、增加泥漿稠度、加膨脹劑等方法,使樁基澆注順利完成。

一是組織措施的首要任務是明確各部門和人員在損失控制方面的職責分工,以使各方人員都能為實施預防計畫而有效地配合;還需要建立相應的工作制度和會議制度;必要時,還應對有關人員(尤其是現場工人)進行安全培訓等等。如由於公路建設工程施工企業野外作業、流動性大、工作環境惡劣,設備磨損快。因此,做好損失的控制,加強設備的日常保養維護尤為重要。一要建立一支高水準的維修隊伍,加大技術人員的培訓力度,保持技術隊伍穩定;二要完善相關管理制度,加強設備故障的動態管理,對關鍵設備進行狀態監測,減少停機時間;三要建立健全設備維修檔案,對設備發生故障的時間、部位、原因及解決方法和解決過程予以詳細記錄和保存,以便在日後的維修工作中參考、借鑒;四要確保維修配件的供應,具有易損件、常備件的備件庫存及購置管道;五要有正確有效運用設備保養、維修手段,科學地對設備作出經濟分析,合理確定對設備的投入。

二是採取管理措施,既可採取風險分隔措施,將不同的風險單位分離間隔開來,將風險局限在盡可能小的範圍內,以避免在某一風險發生時,產生連鎖反應或互相牽連,如在施工現場將易發生災害的拌和場盡可能設在遠離現場辦公用房的位置;也可採取風險分散措施,通過增加風險單位以減輕總體風險的壓力,達到共同分攤總體風險的目的,如在涉外工程結算中採用多種貨幣組合的方式付款,從而分散匯率風險。

三是合同措施除了要保證整個建設工程總體合同結構合理,不同合同之間不出現矛盾之外,要注意合同具體條款的嚴密性,並作出與特定風險相應的規定,如要求承包商、供應商提供履約保證和預付款保證等等。如河北路橋集團公司在採購3000型和4000型瀝青混凝土拌和站時,都按國際招標程式進行了招標,通過談判將價格降到了較低的水準。在生產急需,外商無法提供貸源的情況下,經協商將熱料倉、振動篩等一些大型非主要結構轉入國內加工,並要求外商派技術人員對生產全過程實行監控,保證了鋼材的材質選定、加工精度、品質達到原裝進口水準的要求,使採購的設備比其他同類產品成本降低。

四是技術措施是在建設工程施工過程中常用的預防損失措施,如地基加固、周圍建築物防護、材料檢測等。與其他幾方面措施相比,技術措施的顯著特徵是必須付出費用和時間兩方面的代價,應當慎重比較後選擇。

(2)災難計畫

災難計畫是一組事先編制好的、目的明確的工作程式和具體措施,為現場人員提供明確的行動指南,使其在各種嚴重的、惡性的緊急事件發生後,不至於驚慌失措,也不需要臨時討論研究應對措施,可以做到從容不迫,及時、妥善地處理,從而減少人員傷亡以及財產和經濟損失。

災難計畫是針對嚴重風險事件制定的,其內容應滿足以下要求:(1)安全撤離現場人員;(2)援救及處理傷亡人員;(3)控制事故的進一步發展,最大限度地減少資產和環境損害;(4)保證受影響區域的安全儘快恢復正常。災難計畫在嚴重風險事件發生或即將發生時付諸實施。

(3)應急計畫
應急計畫是在風險損失基本確定後的處理計畫,其宗旨是使因嚴重風險事件而中斷的工程實施過程儘快全面恢復,並減少進一步的損失,使其影響程度減至最小。應急計畫不僅要制定所要採取的相應措施,而且要規定不同工作部門相應的職責。

應急計畫應包括的內容有:調整整個建設工程的施工進度計畫,並要求各承包商相應調整各自的施工進度計畫;調整材料、設備的採購計畫,並及時與材料、設備供應商聯繫,必要時,可能要簽訂補充協定;準備保險索賠依據,確定保險索賠的額度,起草保險索賠報告;全面審查可使用的資金情況,必要時需調整籌資計畫等等。如公路建設工程項目經理部在路面施工任務繁忙時,路基設備相對閒置,在路基施工任務繁忙時,路面設備相對閒置。特別是一些大型拌和站、攤鋪設備,價格昂貴,閒置下來會造成無形的浪費。因此,必須根據實際情況,制定《機械設備租賃管理辦法》,實行公路建設工程企業內部租賃,在不增加設備投入的情況下,滿足各專案經理部的需求,促進了生產效率的提高。

(待續)

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作者簡介
馮興吾,男,漢族,1964年12年出生,安徽省宣城人,先後畢業于安徽警官職業學院、安徽大學、華東政法學院,2002年5月安徽大學研究生院經濟管理專業研究生課程班結業,現任安徽省宣城市公證處主任。
1986年從事司法業務、1990年從事律師業務工作、1993年從事公證業務工作,長期擔任金融機構的常年法律顧問,在中央、省部級等刊物上發表論文數十篇,其中《保證合同中保證責任探析》入選《世紀之交·中國金融改革論文集》、《談最高額抵押的法律適用》入選《中國行長(經理)研究文選(1998年版)》、《銀行債權執行難的原因及對策》入選《中國行長(經理)研究文選(1999年版)》、《談撤銷權在銀行業務中的運用》入選《中國行長(經理)研究文選(2000年版)》、《船舶抵押借款合同之法律研究》入選《中國行長(經理)研究文選(2001年版)》、《個人購房的問題及對策》入選《中國行長(經理)研究文選(2002年版)》、《論貨款合同不履行的原因及對策》入選《中國管理科學文庫》、《改制企業的債務承擔》入選《中國社會科學文選》、《論企業改制中銀行債權保全》在十三省(市、區)法學會經濟法學術研討會上被評為二等獎,其業績1999年被載入《中華魂·中國百業領導英才大典》。
安徽省宣城市公證處
電話:0563-3021349
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